Debida diligencia que el dinero no puede comprar – Krebs on Stability


La mayoría de nosotros ponemos la guardia automáticamente cuando alguien que no conocemos promete algo demasiado bueno para ser verdad. Pero cuando lo que es demasiado bueno para ser verdad comienza como nuestra thought, a veces ese instinto no se activa. Esta es la historia de cómo las empresas que buscan inversores que crean en sus strategies pueden tener problemas.

Nick es un banquero de inversiones que dirige una empresa que ayuda a recaudar funds para sus clientes (Nick no es su nombre serious y, al igual que otros corredores de inversiones entrevistados en esta historia, habló con KrebsOnSecurity bajo condición de anonimato). La empresa de Nick trabaja principalmente en el espacio de fusiones y adquisiciones, y su trabajo consiste en asesorar a los clientes sobre qué empresas e inversores podrían ser una buena apuesta.

En un compromiso reciente, un cliente de Nick dijo que se había puesto en contacto con un inversor de Suiza: La oficina privada de John Bernard – cuyo nombre se incluyó en una lista de inversores ángeles centrados en empresas emergentes de tecnología.

“Nos encontramos con un grupo que uno de mis jóvenes encontró en una lista de proveedores de datos que recopilaba información sobre inversores”, explicó Nick. “Les conté lo que hacemos y les dije que estábamos trabajando con un par de empresas que estaban interesadas en financiar y les pedí que enviaran algunos materiales. El tipo tenía acento británico, afirmó haber ganado su dinero en tecnología y en el auge de las punto com, y dijo que había vendido una empresa a Geocities que luego fue comprada por Yahoo «.

Pero Nick no estaba convencido de que la compañía del Sr. Bernard fuera true. Nick y sus colegas no pudieron localizar la empresa que el Sr. Bernard afirmó haber vendido, y aunque Bernard dijo que tenía su sede en Suiza, prácticamente todo su private estaban todos listados en LinkedIn como residente en Ucrania.

Nick les contó a sus clientes sobre sus reservas, pero sin embargo, todos estaban emocionados de que alguien finalmente estuviera lo suficientemente interesado como para invertir en sus tips.

“El director ejecutivo de la empresa cliente dijo: &#39Esto es genial, alguien está dispuesto a creer en nuestra empresa&#39”, dijo Nick. “Después de una llamada telefónica, hizo una oferta para invertir decenas de millones de dólares. Les aconsejé que no lo siguieran y uno de los clientes estuvo de acuerdo. El otro estaba muy entusiasta «.

Cuando las empresas desean vincularse con inversores, lo que sigue implica un proceso legal conocido como «diligencia debida» en el que cada parte se toma el tiempo para investigar las finanzas, la gestión y cualquier responsabilidad legal o riesgo asociado con la transacción del otro. Por lo common, cada parte cubrirá sus propios costos de diligencia debida, pero a veces el inversor o la empresa que se beneficiará de la transacción cubrirá las tarifas asociadas para ambas partes.

Nick dijo que no le sorprendió que la oficina de Bernard insistiera en que su cliente pagara por adelantado sus honorarios de diligencia debida de decenas de miles de dólares. Y notó el sitio net de la empresa de diligencia debida que el Sr. Bernard sugirió usar: insideknowledge.ch – también estaba lleno de generalidades y fotos de archivo, al igual que el sitio web de la oficina privada de John Bernard.

«Dijo que solíamos utilizar grandes firmas de contabilidad para esto, pero las encontramos ineficaces», dijo Nick. “La empresa que querían que usáramos parecía una empresa de contabilidad real, pero no pudimos encontrar ninguna evidencia de que fueran reales. Además, pedimos ver una cartera de inversiones. Dijo que ha invertido en más de 30 empresas, por lo que esperaría ver un documento que diga, «aquí están las diversas empresas en las que hemos invertido». Pero en cambio, recibimos dos cartas de recomendación en papel con membrete que decían lo buenos que eran estos inversores «.

KrebsOnSecurity localizó a otros dos banqueros de inversión que tenían experiencias similares con la oficina del Sr. Bernard.

“Varios de nosotros hemos estado comparando notas sobre este tipo, y en realidad nunca cumple”, dijo un banquero de inversiones que pidió no ser identificado porque no tenía el permiso de sus clientes. “En cada caso, acordó invertir millones sin retroceso, la documentación enviada desde su extremo estaba en mal estado y poco profesional, y parecen enfocados en empresas que emitirán un cheque por las tarifas de debida diligencia. Una vez que se pagan sus honorarios, la experiencia ha sido un número cada vez mayor e inventivo de razones por las que el trato no se puede cerrar, incluidos problemas de salud y todo tipo de excusas «.

La firma de inversiones del Sr. Bernard no respondió a múltiples solicitudes de comentarios. La única empresa de tecnología que este autor podía relacionar con el Sr. Bernard period secureswissdata.com, una empresa suiza que proporciona servicios de datos y correo electrónico cifrados. El dominio fue registrado en 2015 por Inside of Awareness. En febrero de 2020, Safe Swiss Facts se compró en una «compra multimillonaria no revelada» por SafeSwiss Safe Interaction AG.

Co-CEO de SafeSwiss y fundador de Protected Swiss Info David Bruno Dijo que no podía imaginar que el Sr. Bernard estuviera involucrado en algo indebido.

«Puedo confirmar que conozco a John Bernardo y siempre lo he encontrado muy honorable y directo en mis relaciones con él como inversionista ”, dijo Bruno. «Para ser honesto contigo, me cuesta creer que él estaría, o incluso necesitaría estar, involucrado en la actividad que mencionaste, y francamente, nunca escuché sobre esas cosas».

DEBIDA DILIGENCIA

John Bernard figura en los registros históricos de registro de nombres de dominio de WHOIS de 2015 como propietario de la empresa de debida diligencia. insideknowledge.ch. Otra empresa de «inversión de capital» vinculada a la dirección suiza de John Bernard es liftinvest.ch, que se registró en noviembre de 2017.

Curiosamente, en mayo de 2018, sus registros de propiedad de WHOIS cambiaron a un nuevo nombre con las mismas iniciales: uno «Jonathan Bibi, «Con una dirección en el paraíso de la empresa offshore de Seychelles. Asimismo, Bibi figuraba como propietario anterior del dominio para la empresa de Bernard.the-non-public-business.ch – tanto como johnbernard.ch.

Realizar una búsqueda inversa de WHOIS a través de domaintools.com (un anunciante en este sitio) revela varios otros dominios interesantes históricamente vinculados a un Jonathan Bibi de las Seychelles. Entre ellos está acheterdubitcoin.org, un negocio que fue incluido en la lista negra por los reguladores franceses en 2018 para promover estafas de criptomonedas.

Otra preocupación de Seychelles vinculada al Sr. Bibi fue Effectivebets.com, cual en 2017 y 2018 promovió las apuestas deportivas a través de criptomonedas y ofreció consejos sobre cómo elegir a los ganadores.

Una búsqueda en Google sobre Jonathan Bibi de Seychelles revela que fue incluido como encuestado en una demanda presentada en 2018 por el estado de Missouri, que lo nombró como participante en un esquema de inversión de “opciones binarias” sin licencia que estafó a los inversionistas con su dinero.

Jonathan Bibi de Seychelles también fue nombrado director de otro esquema de opciones binarias llamado Estafa GoldmanOptions que finalmente fue cerrado por los reguladores en la República Checa.

Jason Kane es un abogado con Lobo Peiffer, una firma de litigios que se enfoca en el fraude de inversiones. Kane dijo que las empresas estafadas por pequeños esquemas de inversión rara vez emprenden acciones legales, principalmente porque los honorarios legales involucrados pueden superar rápidamente las pérdidas. Es más, la mayoría de las víctimas probablemente se avergonzarán demasiado para presentarse.

«Estos son casos en los que puedes ganar pero nunca cobrarás dinero», dijo Kane. “Esto parece un giro de inversión en esas estafas bastante simples en las que todos no podemos creer que la gente caiga, pero en lo que respecta a las estafas, esta es bastante buena. Haga esto varias veces al año y podrá ganarse la vida dignamente y nadie vendrá detrás de usted «.


Etiquetas: David Bruno, Jason Kane, Jonathan Bibi, Peiffer Wolf, SafeSwiss Safe Interaction AG, Secure Swiss Facts, La oficina privada de John Bernard

Esta entrada se publicó el lunes 14 de septiembre de 2020 a las 3:47 p.m. y está archivada bajo A Small Sunshine.
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