Cómo ha aumentado el fraude de identidad a raíz del COVID-19


La actividad fraudulenta tiende a aumentar durante los períodos de disaster, ya que los atacantes entienden cómo explotar la situación, dice Onfido.

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Los ciberdelincuentes expertos son expertos no solo en saber dónde y cómo atacar, sino también cuándo. Aprovechar los miedos y la curiosidad por las crisis en las noticias es siempre una táctica infalible. Y eso ciertamente ha sido cierto en el caso de la pandemia de coronavirus. Un informe publicado el martes por la firma de verificación de identidad Onfido analiza el aumento del fraude de identidad desde el brote de COVID-19 y ofrece consejos sobre cómo proteger a su organización, sus usuarios y sus clientes de este tipo de delito.

VER: Ciberseguridad: pongámonos tácticos (PDF gratuito) (TechRepublic)

Para compilar su «Informe de fraude de identidad para 2020, «Onfido se asoció con la organización de policía felony Interpol para analizar diferentes técnicas de fraude. El fraude de identidad se define como el robo o la falsificación de identificación individual o documentos de viaje, como una licencia de conducir, pasaporte o tarjeta de la Seguridad Social. Luego, los delincuentes usan los -Documentos obtenidos para robar la identidad de alguien, venderlos en la Darkish Net o cometer otros delitos.

La investigación de Onfido e Interpol encontró que las tasas globales de fraude se mantuvieron estables durante los primeros meses de 2020, luego aumentaron en abril y más allá justo cuando las personas entraban en modo de bloqueo. Más personas en casa y más empresas que se pasaron a las operaciones en línea abrieron una puerta más amplia para el fraude de identidad.

La actividad fraudulenta alcanzó su punto máximo en julio y agosto, pero ha comenzado a disminuir ligeramente desde entonces. Sin embargo, como una segunda ola del virus obliga a gran parte de Europa y otras regiones a volver a entrar en el bloqueo, es probable que las tasas de fraude muestren otro aumento durante los últimos meses del año. Debido a los efectos del brote de coronavirus y la economía más turbulenta, simplemente hay más oportunidades de fraude, y los delincuentes se han aprovechado de eso.

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Imagen: Onfido

El informe distingue entre intentos de fraude sofisticados o «duros» e intentos de fraude sencillos o «fáciles». Lanzados por estafadores experimentados, los intentos duros suelen ser más inteligentes, más inteligentes y más difíciles de detectar. A menudo orquestados por novatos, los intentos suaves son menos avanzados y generalmente más fáciles de detectar.

Para 2020, el volumen de intentos de fraude duro se mantuvo igual que en 2019, pero los intentos de fraude fáciles aumentaron un 23% con respecto al año pasado. Esto indica que los estafadores por primera vez están intentando ataques simples como un negocio secundario fuera de su trabajo prison recurring para superar la recesión económica.

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Imagen: Onfido

El fraude de identificación ya no es solo un trabajo typical de 9 a 5, según Onfido. En los últimos años, los ataques de fraude fueron mayores durante los días de semana y disminuyeron durante el fin de semana. Este año, la tasa de fraude se ha mantenido constante durante los siete días de la semana, una señal de que los estafadores profesionales y no profesionales están trabajando horas extras.

Las falsificaciones profundas también están ganando terreno como herramienta para los estafadores. Para 2020, Onfido encontró un mayor uso de máscaras 2D e incluso 3D para frustrar las herramientas de identificación facial de verificación de selfies y videos. La firma también descubrió un aumento en los ataques de repetición en los que los delincuentes intentan escabullirse de la verificación de movie mediante movies robados o falsificaciones profundas.

«No hay duda de que COVID-19 ha catalizado un crecimiento masivo en los intentos de fraude de identidad, con industrias como los servicios financieros afectadas de manera desproporcionada», dijo Michael Van Gestel, jefe de fraude documental worldwide de Onfido, en un comunicado de prensa. «Y con la información confidencial y de identificación private que se obtiene fácilmente de las redes sociales y está disponible para la venta en la Darkish Internet, las comprobaciones de la foundation de datos simplemente no son adecuadas para su propósito en este entorno de fraude intensificado».

Para ayudarlo a defender a su organización, usuarios y clientes contra el fraude de identificación, Onfido ofrece los siguientes consejos:

Encuentre soluciones que puedan adaptarse dinámicamente al cambiante panorama de riesgos. A medida que los intentos de fraude progresan de fáciles a medios a difíciles, debe hacer más para evitar que los estafadores ataquen su organización. Para eso, Onfido recomienda un enfoque híbrido que utiliza una combinación de comprobaciones de aprendizaje manual y automático, las cuales pueden funcionar para responder a un panorama de riesgo cambiante.

Capa de medidas de verificación de identidad. Ya no puede confiar solo en los datos para verificar las identidades. Como ejemplo, la información de seguridad como el apellido de soltera de su madre o su primer automóvil se puede encontrar fácilmente en las redes sociales, mientras que otros detalles confidenciales están disponibles para la venta en la Dark Web.

Si aún depende únicamente de las señales de fondo, considere la posibilidad de adoptar la verificación de documentos para hacer que sus defensas sean más sólidas. Si ya está utilizando la verificación de documentos, agregue datos biométricos. Dichas herramientas ayudarán a determinar la identidad genuine de las personas que acceden a su plataforma y disuadir a los estafadores que no quieren poner su rostro en un nombre.

Recalibre su umbral de fricción amigable. La tecnología antifraude agrega una cierta capa de fricción a su experiencia de usuario. El desafío es mantener alejados a los estafadores sin interferir con los usuarios legítimos. La mejor manera de hacer esto es mantener sus procesos proporcionales.

Los clientes tolerarán mayores medidas de seguridad para proteger algo de valor, como una cuenta bancaria. Pero están menos dispuestos a hacerlo con cuentas menos sensibles, como las de una tienda minorista. Piense si necesita detectar todos los fraudes (y potencialmente mantener alejados a los usuarios legítimos) o permitir el acceso a una pequeña cantidad de malos actores para mejorar la experiencia del cliente para la mayoría.

Sea consciente del fraude en el ciclo de vida de su cliente. Resista pedirle a un usuario que verifique cuando el riesgo es bajo, como cuando acaba de darle su dirección de correo electrónico. En su lugar, aplique la verificación de identidad adecuada y las comprobaciones de fraude en un momento más delicado y crítico, como cuando están a punto de activar su tarjeta de crédito o tarjeta de identificación.

«Incorporar métodos de verificación de identidad más sofisticados, como la autenticación biométrica y de documentos, garantizará que, independientemente de cómo los estafadores intenten capitalizar la situación cambiante, las empresas puedan reducir significativamente el riesgo de fraude para su organización y sus clientes», dijo Van Gestel.

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